Cet article concerne le suivi de mon portefeuille boursier.. Toutefois, il est évident que plus vous investirez en actions, plus vous vous exposerez au risque. Un exemple de portefeuille boursier type diversifié, Conclusion sur notre portefeuille boursier type, 25 actions Valeo pour 806,5€ (26,9% du portefeuille), 3000 actions Infrasense pour 828€ (27,6% du portefeuille), 750 actions Diagnostic Medical pour 877,5€ (29,3% du portefeuille), 39 actions Afone pour 483,6€ (16,1% du portefeuille), 43,7% technologie / 29,3% médical / 26,9% biens de consommation. Nous engagerons donc une position longue sur Valeo, en achetant 25 actions à 32,26€, soit 806,5€ hors frais de courtage. Portefeuille de marché : définition et composition. Pour aller plus loin sur l’optimisation de portefeuille et l’analyse financière: 🎁 Recevez gratuitement par email la vidéo de notre premier cours, Tout droits réservés Investir-a-la-bourse.com 2020 -. Les résultats réels pourraient différer sensiblement des résultats affichés par l'outil de répartition du portefeuille. Les opérations boursières sur les actions vous permettent par ailleurs de varier les types d’ordres passés. Ainsi il ne s’agit pas de prendre de gros risques pour obtenir de gros bénéfices sur le court terme. Notre premier conseil pour bien débuter en bourse est donc le suivant : définissez une allocation cible ! 2 grands « types » de diversification sont possibles : la diversification géographique, et la diversification sectorielle. Si vous avez des placements, il y a quelques règles générales courantes en matière de répartition de l’actif que vous pouvez suivre pour mieux gérer votre portefeuille. Vous êtes ici: Accueil » Gestion de Portefeuille et Théories d’analyse » Comment réaliser une répartition optimale de son portefeuille boursier » Exemple portefeuille boursier type diversifié en actions. Nous engagerons donc 750 actions à 1,17€ dans notre compte-titres. Un autre axe d’amélioration serait du côté de la diversification géographique. Encore faut-il choisir différents secteurs. Toutefois, il ne s’agit que d’un exemple assez minimaliste de portefeuille que vous pourriez vous constituer sur votre PEA ou compte-titres pour débuter votre diversification, avec seulement 4 actions différentes. Une autre raison qui pourrait nous amener à renforcer ou alléger des positions est l’évolution de notre allocation d’actifs. Pour finir, nous achèterons 39 actions chez Afone, dont la tendance haussière n’est plus à démontrer depuis près d’un an. À titre d’exemple, nous choisirons de diversifier notre portefeuille boursier type parmi 3 secteurs d’activité : les biens de consommation, la technologie, et la santé.  En effet la technologie est un secteur que nous maîtrisons par exemple bien et qui nous intéresse. Le suivi de votre portefeuille boursier ne … Conseil numéro 1 : Définir une allocation d’actifs cible, Conseil numéro 2 : Diversifier les actions, Conseil numéro 3 : Utiliser les 4 opérations (acheter, renforcer, alléger et vendre), Conseil numéro 4 : Utiliser un effet de levier réfléchi, Conseil numéro 5 : Utiliser les ETF ou souscrire à un OPCVM, notre article approfondi sur l’analyse fondamentale. La diversification sectorielle concerne elle le secteur d’activité des sociétés. Et cela, avec une seule ligne à gérer dans votre portefeuille d’actions. Il convient, pour diversifier correctement son portefeuille boursier, de surveiller régulièrement les indices de chacun de ces secteurs. ), les … Envie d’approfondir cette partie ? Une fois cette allocation déterminée, il est essentiel de fixer un niveau maximal de pertes (de -10 à -30 % selon les profils). En utilisant le SRD, vous devrez donc veiller à conserver une somme fixe en liquidités sur votre portefeuille, qui constituera votre couverture SRD. De cette manière, les profits peuvent être maximisés. Les liquidités qui composent un compte-titres ou un portefeuille sur PEA ne doivent pas être investies dans une seule et même action, car un tel raisonnement créerait un risque disproportionné pour le trader en cas de mauvais calcul. Prenons l’exemple d’un marché boursier défavorable. Ces secteurs sont moins corrélés à l’activité économique. Vous n’avez pas besoin de vendre des titres et en acheter d’autres pour ainsi rebalancer votre portefeuille. Cependant pour contrebalancer le risque nous allons aussi investir dans des valeurs dites défensives : la santé et les biens de consommation. En fin d'année, vous estimez vos gains et pertes boursières sur l'année en cours afin de déterminer la bonne stratégie à … Lorsque l’on souhaite se créer un portefeuille boursier, il n’est pas toujours facile de répartir intelligemment les sommes investies, pour composer le portefeuille d’actions idéal. La gestion de portefeuilles ou « asset management » est aussi nommée gestion d'actifs (actifs financiers). Même si le choix du courtier est la première étape, et qu’elle est importante, un investisseur ne pourra pas avoir de résultats concluants s’il ne s’applique pas ensuite à créer un portefeuille boursier optimisé. Le portefeuille se base sur un ensemble d’actions de qualité. 🎁 Recevez gratuitement par email la vidéo de notre premier cours, Tout droits réservés Investir-a-la-bourse.com 2020 -. Les règles à connaître pour construire son portefeuille. Thematic Market Neutral Anti-Beta (CAD-Hedged) est un produit de S&P Dow Jones Indices LLC ou des membres de son … Le nombre de lignes n’est pas une simple formalité. Comment réaliser une répartition optimale de son portefeuille boursier, Mécanismes et fonctionnement de la Bourse, Comprendre la fiscalité liée à la Bourse, Les instruments financiers et produits dérivés, Gestion de portefeuille et théories d’analyse. Dans ce cadre, si une valeur atteint un plafond et risque fortement de chuter, la vente à découvert permet de vendre cette dernière avant de l’acheter au plus bas, de manière à réaliser une plus-value importante. Ces organismes de placement en commun de valeurs mobilières vous permettent d’investir votre argent, et de laisser des professionnels l’utiliser dans un fonds commun pour espérer le voir fructifier. Investir dans un portefeuille d’actions en direct n’est pas la seule possibilité. La situation de l’entreprise aura pu évoluer depuis, il faut donc bien garder en tête que ce choix de titre nous semblait pertinent au moment de la constitution de notre portefeuille boursier type, mais que ce n’est peut-être plus le cas aujourd’hui. La MM20 est haussière depuis cette date, et la MM100 est haussière depuis le 1er avril. En réalité, deux autres stratégies devraient plus souvent être utilisées par les boursicoteurs : le renforcement et l’allégement. En règle générale, on considère qu’un investissement sur une action qui représenterait plus de 20% du total du portefeuille est une prise de risque qui n’est pas nécessaire. La répartition géographique du CA est la suivante : Amérique du Nord (38,7%), Europe-Moyen Orient-Afrique (25%), Chine (17,9%), Asie-Pacifique et Amérique latine (13,4%) et autres (5%). Cependant, si vous pouvez monter à 10, 15, 20 actions… ce n’est que mieux. En effet, comme on l’a vu avec le premier conseil en matière de gestion de portefeuille boursier, la première étape avant d’investir en bourse est de définir une allocation d’actifs cible. Vous ne pourrez donc, dans cette situation, pas prétendre à la distribution des dividendes. Avant de se lancer tête baissée en bourse il convient toujours de se souvenir que l’investissement en actions comporte des risques. C’est justement ce que fait un tracker, le tout pour des frais souvent contenus. Il aborde le bitcoin avec la mentalité d’un spécialiste de la répartition traditionnelle de l’actif, en essayant de voir comment il peut s’intégrer dans un portefeuille 60/40. Il s’agirait donc d’un élément supplémentaire à intégrer lors du choix des prochains titres. Répartition portefeuille boursier. Pour répartir convenablement votre portefeuille boursier, il ne faut pas hésiter à tous les utiliser. Dans le secteur de la technologie, Infrasense a connu une tendance baissière depuis environ 1 an, tendance qui se stabilise aujourd’hui pour certainement repartir en phase haussière dans les prochains jours. D’autre part, la sélection de vos valeurs et leur répartition par secteurs conditionnent en grande partie la performance de votre portefeuille. Le pourcentage de ses 5 premières lignes représentent près de 70 %. Voici des idées de diversification d’actions, avec un exemple de portefeuille boursier type. Prochaine mise à jour fin janvier 2022. Un portefeuille boursier diversifié ne vous mettra donc jamais totalement à l’abri de toute perte, car l’investissement en actions reste risqué. Vous êtes ici: Accueil » Gestion de Portefeuille et Théories d’analyse » Comment réaliser une répartition optimale de son portefeuille boursier. Il ne suffit pas de varier les actions pour diversifier son portefeuille. Les modèles de portefeuille présentés sont soumis aux fluctuations et aléas boursiers. notre article d’explications sur les effets de levier. Il peut rapporter beaucoup en fonction de l’activité économique. Les titres choisis ici ne font donc pas office de conseil d’investissement, mais simplement d’exemple. Succession: gérer un portefeuille boursier démembré, mode d'emploi ... Dans la pratique, la répartition du droit de vote entre usufruitier et nu-propriétaire se fait donc de deux façons. En matière boursière, il est important de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier ! C’est pourquoi, même si vous avez totalement confiance en une ou quelques sociétés, il est très fortement déconseillé de concentrer votre portefeuille d’actions sur un faible nombre de titres. Il est utile de diversifier son portefeuille pour ne pas prendre de risques démesurés, et in fine, pour ne pas perdre son argent en bourse. À l’inverse, lorsque la valeur atteint un support, l’investisseur en bourse peut renforcer sa position s’il y a un rebond, ou liquider sa position si le cours de l’action perce le support à la baisse. Elle est très sensible au parcours boursier d'Apple qui est pour le moment exemplaire. Mais avant de se pencher sur le choix des actions en elles-mêmes, il faut réfléchir à notre patrimoine au global, et déterminer le pourcentage de celui-ci que l’on souhaite investir en actions. Un portefeuille où la répartition de l’actif se comporterait bien, et ce, peut importe l’environnement économique. En effet, lorsque l’on pense à créer un portefeuille boursier, on pense forcément à acheter des actions. Bien qu’il existe certains mécanismes de contrôle et de régulation du marché, qui n’existent pas en matière de cryptomonnaies, il est facile de perdre de l’argent en bourse, surtout si le trader utilise l’effet de levier rattaché au SRD. Construire un portefeuille boursier en accumulant de nombreux de lignes (même avec des actions de belle qualité) vous expose à plus de risque en cas de retournement de marché. De plus, la volatilitémoyenne du portefeuille est réduite, ce qui maximise le couple rendement/risque. Exemple portefeuille boursier type diversifié en actions, Mécanismes et fonctionnement de la Bourse, Comprendre la fiscalité liée à la Bourse, Les instruments financiers et produits dérivés, Gestion de portefeuille et théories d’analyse. Ainsi, les traders débutants qui se contentent d’acheter de nouvelles actions pour une société dans laquelle ils ne sont pas positionnés, ou qui liquident toutes leurs positions dès l’apparition d’un risque, naviguent d’une manière trop brutale dans l’océan des marchés financiers. Lorsque vous investissez en bourse, l’accès au SRD vous permettra de disposer d’un effet de levier, avec lequel vous pourrez investir jusqu’à 5 fois la valeur de vos liquidités. On vous explique tout dans notre article d’explications sur les effets de levier. L'indice Dow Jones U.S. EZPortfolio, le meilleur logiciel de gestion de Bourse pour suivre votre portefeuille boursier : simple, sans installation, temps réel, multi-compte, accessible partout et tout le temps, Avec EZPortfolio, suivre et gérer son portefeuille Bourse devient facile et rapide. Il s’agit dans ce cas de fonds que l’on qualifiera plutôt d’actifs. En effet, en utilisant un effet de levier, les gains sont démultipliés par la valeur du levier, mais les pertes le sont également. Maîtriser le trading a court terme grâce à l’analyse technique. Le trader va rechercher les allez retours rapides et ne détiendra souvent pas les titres plus de quelques jours, dans la majorité des cas moins d’un jour. Gestion de Portefeuille et Théories d’analyse, notre dossier sur les théories d’analyse et gestion de portefeuille pour gagner en bourse. Le principal avantage des « FNB de répartition d’actifs » est, comme vous vous en doutez, qu’ils se rebalancent automatiquement. Optimisez vos investissements, réduisez l'imposition de vos gains. Où investir en 2021 pour dynamiser son épargne ? Pour vous rafraichir la mémoire sur ce point n’hésitez pas à consulter notre article approfondi sur l’analyse fondamentale qui aborde les thématiques des secteurs cycliques. Actuellement, la phase haussière est déjà entamée, mais devrait se poursuivre. Il y a des FNB de répartition d’actifs pour plusieurs profils d’investisseur différents. Perdre de l'argent sur des valeurs boursières est un risque permanent, comme le montre l'éclatement de la bulle internet en 2000/2002. L’action alterne depuis un an les phases haussières et baissières, en coupant sa moyenne mobile à 20 jours de manière très franche lors de chaque renversement de tendance. Graphseo Bourse n'est pas un site où vous allez trouver de fausses et belles promesses pour "devenir riche rapidement". En effet, nous avons vu qu’il fallait diversifier son portefeuille boursier au niveau des secteurs d’activité, mais il est également important de réfléchir aux zones géographiques dans lesquelles sont implantées les entreprises sélectionnées, pour ne pas être surexposé à l’économie européenne, ou américaine par exemple. À noter que le SRD vous permet de réaliser des ventes à découvert avec ou sans effet de levier. Vous lisez souvent des articles sur l’effet de levier sans trop comprendre ? Tout d’abord, l’investissement progressif du mois a été placé sans surprise sur le CW8 qui devient l’allocation à remplir compte tenu de son augmentation (cible = 24 %). Dans ma nouvelle formation Constituer votre portefeuille boursier je vous enseigne, pas à pas, dans un français simple et compréhensible, quelle répartition exacte de fonds choisir, quel fonds choisir et dans quelle banque, et comment faire cela avec le moins de frais, et surtout avec le moins de taxes possible (oui, je cite même des noms! Lors de l’arrivée aux alentours de cette valeur, le futur de l’action est incertain. Un portefeuille composé à 60 % d’actions et 40 % d’obligations allie le dynamisme des marchés boursiers et la stabilité des obligations. En France, les investisseurs Euronext ont accès à 10 secteurs différents : les biens de consommation, la finance, l’industrie, les matériaux de base, le pétrole et le gaz, la santé, les services aux collectivités, les services aux consommateurs, la technologie, et enfin les télécommunications. Cependant, en variant suffisamment les titres sur lesquels vous investissez, vous mettez toutes les chances de votre côté de finir gagnant en bourse. La répartition du portefeuille, tant en types d'actifs qu'en actifs individuels, est un aspect crucial du placement boursier. La gestion du risque et la volonté de réaliser de nombreux bénéfices peuvent parfois fausser la raison du trader, de sorte que de nombreux investisseurs se retrouvent avec des portefeuilles inéquitablement répartis. Rappel : Pourquoi diversifier son portefeuille boursier ? Il est par exemple clair qu’un investisseur âgé de 25 ans pourra théoriquement prendre plus de risques qu’un investisseur de 65 ans, car il n’en est pas au même moment de sa vie, et a plus de temps devant lui pour lisser le risqué inhérent à l’investissement en actions. Vous pourrez bien évidemment diversifier vos placements dans plusieurs OPCVM, tout en conservant une partie fixe de liquidité pour trader vous-même vos propres actions en direct. Règles générales en matière de répartition de l’actif qui peuvent vous aider à maintenir votre portefeuille sur la bonne voie. Les gestionnaires d’un portefeuille d’actions internationales pourront adopter une politique de répartition de l’actif passive, c’est-à-dire choisir la pondération de chaque marché boursier en fonction du poids dans l’indice mondial ou à l’inverse, s’écarter des poids de l’indice mondial sur la base des poids obtenus via une optimisation. » Ce proverbe boursier emprunté au bon sens paysan signifie qu’il faut absolument avoir un portefeuille diversifié. Nettoyer un portefeuille boursier en fin d'année. Il faut bien être conscient que les actions peuvent baisser brutalement, soyez donc certain d’être prêt à perdre, au moins temporairement, 50% de la somme que vous aurez investie dans votre portefeuille d’actions. Au final, nous avons réparti nos 3000€ de la manière suivante pour constituer notre portefeuille boursier type : 25 actions Valeo pour 806,5€ (26,9% du portefeuille) 3000 actions Infrasense pour 828€ (27,6% du portefeuille) 750 actions Diagnostic Medical pour 877,5€ (29,3% du … Nous allons donc adopter une position prudente sur cette action dont le cours s’élève à 0,276€. Il est donc important de diversifier son portefeuille lors de chaque ordre passé auprès de son courtier en Bourse. Si au contraire les actions baissent, cela pourra être le moment d’acheter de nouvelles actions, ou de renforcer des positions. Mise à jour de janvier 2021. C’est par une bonne gestion de votre portefeuille boursier que vous limiterez le risque et maximiserez le rendement ! Les cinq conseils qui suivent, relatifs à la gestion d’un portefeuille boursier, devraient être suivis en toutes circonstances si vous souhaitez être performant en bourse tout en limitant les risques pour vos liquidités. D’une part, vous devez aussi veillez pour chacune d’entre elles à leur poids dans votre portefeuille. Il convient toutefois de veiller à ce que les frais de courtage ne rognent pas trop les performances réalisées. Seulement, même si cette allocation est atteinte à un moment donné, elle va forcément dévier de sa cible, en fonction notamment de l’évolution du cours des actions. Vous détenez un compte-titres. Afin de connaître la performance d’un secteur, il est possible de visualiser la force relative du secteur par rapport à une action en particulier, ou par rapport au CAC40. De ce fait, vous serez déchargé de la gestion de votre portefeuille au quotidien. Introduction : Pourquoi est-il important de répartir de manière optimale son portefeuille boursier ? Mais voici des répartitions de base de portefeuilles boursiers selon votre profil. La bourse est très volatile : c'est-à-dire que les prix y changent vite et souvent. À l’inverse, un secteur en plein boom proposera sans doute de meilleures opportunités au trader en ligne. Intéressé(e) par notre formation au trading en ligne ? Cela veut donc dire qu’il serait bon d’investir sur au moins 5 actions différentes. Parmi les principaux actifs disponibles, on peut citer les actions, les obligations, produits dérivés (warrants, options, etc. En commençant par la proposition de valeur, il constate que le bitcoin est unique du fait qu’il est déterminé à la fois par l’offre et la demande. Le gestionnaire pourra prendre à votre … Savoir détecter les signes de l’économie pour investir en bourse. Cette liste de titres n’est pas une formule magique gagnante, car la rentabilité d’un investissement dépend de l’état du marché au moment du passage de l’ordre. Au total, nous investirons 877,5€ chez Diagnostic Medical. Si le marché boursier perd de la valeur et qu’il y a rééquilibrage chaque jour ou chaque mois, il faut continuellement acheter des actions pour rétablir le portefeuille vers sa répartition cible. En effet, en investissant sur un tracker, vous investissez en fait simultanément sur plusieurs centaines voire milliers de sociétés différentes ! Gestion de Portefeuille et Théories d’analyse, Comment réaliser une répartition optimale de son portefeuille boursier. Tout dépend du moment auquel vous lirez ces lignes. Il est bon d’avoir cette expression en tête au moment de créer un portefeuille boursier. Lorsque l’on souhaite se créer un portefeuille boursier, il n’est pas toujours facile de répartir intelligemment les sommes investies, pour composer le portefeuille d’actions idéal. L’analyse fondamentale: pierre angulaire d’une bonne gestion de portefeuille. Ray Dalio voulait un portefeuille avec un rendement similaire à ce que peut procurer la Bourse, sans les grandes volatilités de celle-ci. Alors faut-il acheter des actions Valeo aujourd’hui ? Suite à cela, l’étude des indices sectoriels permet de déceler quels sont les secteurs qui sont les plus prometteurs selon la période. La gestion du risque et la volonté de réaliser de nombreux bénéfices peuvent parfois fausser la raison du trader, de sorte que de nombreux investisseurs se retrouvent avec des portefeuilles inéquitablement répartis. Il faudrait ensuite continuer à analyser d’autres titres, pour identifier des opportunités potentielles, et ainsi aller jusqu’à avoir plusieurs dizaines d’actions différentes dans votre portefeuille. Le portefeuille global a gagné depuis 2011 plus de 120%, ce qui représente un rendement annuel de 13,11%/an(contre 7,98%/anpour le CAC40 avec dividendes réinvestis). Elle vous donnera néanmoins un exemple de portefeuille diversifié en actions que vous pourriez avoir sur un PEA par exemple. Les actions que vous possédez sont également comptabilisées, à une moindre valeur, dans le calcul de votre couverture SRD chez la plupart des courtiers en ligne. Ainsi, en cas de chute des cours, votre courtier en bourse saura que vous bénéficiez de suffisamment de liquidités pour couvrir vos pertes en cas d’erreur de stratégie. Pour investir de petites sommes, un courtier tel que Degiro, qui ne prend qu’une faible commission à chaque ordre, peut être idéal. De plus, les ETF sont idéaux dans le cadre d’une stratégie d’investissement « passive » dont le but est simplement de suivre le marché. Ces opérations d’arbitrage et de rééquilibrage sont essentielles pour bien gérer un portefeuille boursier. Où investir en 2021 pour dynamiser son épargne ? En effet, les valeurs boursières sont plus ou moins volatiles, mais sont toujours soumises à un risque. Cela permettra en cas de récession de ne pas vivre un plongeon complet sur  l’intégralité de nos placements. Tout d’abord il y’a deux familles: le trader et l’investisseur. Quelques idées pour diversifier son portefeuille d’actions. Comme on dit, il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ! Pour limiter les variations de la valeur de votre portefeuille, vous devez mettre en place une diversification sectorielle mûrement réfléchie. Dans le secteur de la santé, l’action Diagnostic Medical attire notre attention. PRÉSENTÉ PAR LE BUREAU INVESTISSEURS DE LA CVMO Ce site Web est fourni à titre indicatif seulement et ne représente pas une source officielle des politiques de la CVMO ni un substitut de conseils juridiques ou financiers. Si vous décidez de souscrire à un OPCVM, soyez donc vigilant lors de votre choix, car malgré leurs promesses, la plupart ne parviennent pas à surperformer le marché, et leurs frais, contrairement à ceux des ETF, peuvent être élevés et venir grandement rogner la performance finale. Si les actions montent significativement, il faudra peut-être vendre ou alléger certaines positions. Achetées au prix de 12,40€, nous investirons donc 483,6€ dans cette valeur mobilière. Cela ne ferait qu’augmenter considérablement le niveau de risque inutilement. Il peut donc être judicieux d’alléger son portefeuille boursier sur cette action à l’approche de cette valeur. Cette allocation d’actifs dépendra donc de vous, et uniquement de vous, car chaque situation est particulière. Cette répartition va dépendre du degré d' aversion au risque de l'investisseur. Cette activité permet de confier ses capitaux financiers, dans le respect des contraintes réglementées et contractuelles, à un professionnel agréé qui se chargera de veiller aux investissements de son client pour en tirer le meilleur rendement possible et en fonction du risque choisi. Dans le secteur d’activité des biens de consommation, nous nous intéressons particulièrement à l’action Valeo. Nous placerons 3000 actions Infrasense, pour 828€ hors frais de courtage, en surveillant de manière récurrente l’évolution du titre. Ce n’est pas compliqué de rebalancer un portefeuille, et ça ne prend pas beaucoup de temps, mais les FNB de répartition d’actifs permettent d’être encore plus passif 😉 En s’approchant de la retraite, il est possible de vendre le FNB de répartition d’actifs 80/20 (ex. Et cela concerne toutes les actions que nous avons sélectionnées pour composer notre portefeuille. Après avoir connu une tendance baissière très marquée jusqu’au mois de janvier 2019 (menant l’action jusqu’aux alentours de 24,94€), cette dernière a proposé une phase haussière marquée. Ces derniers permettront de rémunérer les gérants du fonds de placement pour leur travail, que le résultat soit à la hausse ou à la baisse. De plus, des frais d’entrée ainsi que des frais de gestion vous seront également prélevés. ). Par ailleurs, la répartition de votre portefeuille variera selon les gains et les pertes du marché, lesquels peuvent modifier son équilibre.